ארכיון לחודש : יום חמישי 15 בדצמבר 2016, 02:02pm

תקציר המנהלים יהיה באורך של כ 2-3 עמודים ועליו להיות מנוסח כהלכה ולהציג באופן ברור, תמציתי ומשכנע את מהות המיזם ועיקרי התוכנית העסקית.

יש להביא בתקציר המנהלים מידע אודות המיזם/המוצר/השירות, מידע פיננסי המתייחס לתחזיות הרווח הצפויות ממנו, ומידע אודות החברה ו/או היזמים, על פי הפירוט הבא:

הצגת המיזם:

• הגדרת המוצר/ השירות

• התועלת ללקוח Unique Selling Proposition

• היתרון התחרותי של המוצר/ השירות אל מול המתחרים

• יעדי החברה

• המודל העסקי

• שווקי היעד

• ציון אבני הדרך העיקריות בדרך להשגת היעדים: פיתוחים עתידיים, הרחבת השירות או חדירה לשווקים נוספים

• ההזדמנות העסקית

הצגת פרופיל החברה/ היזמים:

חשוב מאד לספק למשקיע הפוטנציאלי את המידע אודות העומדים מאחורי המיזם. המיזם נשען ברובו על היזמים והמשקיעים יבקשו לדעת מהו ניסיונם המקצועי, היכולות והכישורים העומדים לרשותם, שיוכלו לסייע להם בביצוע הפרויקט.

מידע פיננסי:

משקיעים ירצו לדעת מהו פוטנציאל הרווח, שבגינו תהפוך ההשקעה במיזם למשתלמת עבורם.

בחלק זה יש להציג:

• תמצית תחזיות רווח והפסד ותזרים מזומנים רב שנתיות

• גובה ההשקעה הנדרשת בכל שלב של הפרויקט

• תקופת ההחזר על ההשקעה בתוספת שיעור התשואה הצפוי

• ערך נוכחי נקי NPV- מהווה אינדיקציה לרמת הסיכון של המיזם

תקציר המנהלים נכתב אחרון, עם סיום כתיבת התוכנית העסקית כולה, אך על אף שמדובר בשלבים הסופיים של תהליך הכתיבה, אין להקל ראש בכתיבתו. הישארו ממוקדים ותכליתיים, השתמשו בגרפים להצגה ויזואלית של מדדים פיננסיים או לוחות זמנים והיעזרו בסובבים אתכם לבחינת טיב הניסוח של תקציר המנהלים  ואף של התוכנית העסקית כולה.

בפרק הבא נקרא מה כותבים בפרק הפותח את התוכנית העסקית שלכם

החזון, הערכים והמטרות חייבים להיות מנוסחים בצורה תמציתית, ברורה ומעוררת השראה.

סכמו בנקודות:

בנוסף, הוסיפו סקירה קצרה מאד (הארוכה תהיה בחלק הפיננסי) הכוללת תחזית הכנסות כללית, מס' עובדים לאורך השנים ותפקידיהם, ההשקעה הדרושה בכל שלב, ותמצית דוח רווח והפסד ותזרים מזומנים. ניתן להציג לו"ז ונתונים עיקריים בלוח גאנט.

גיבוש חזון החברה מיועד גם עבור היזמים עצמם ולא רק עבור המשקיעים. הוא נועד לשמש להם כעין מצפן, המכוון אותם כל העת לפסגת ההר ומתווה להם את הדרך לשם. החזון מהווה נר לרגלי היזמים בתהליכי קבלת החלטות ומהווה גורם להנעת העובדים להשגת יעדי החברה. הגדרת חזון החברה הוא מוטיב חשוב בתהליך התכנון והחשיבה לטווח ארוך, המהווים את התשתית להצלחת העסק לאורך שנים. הכלל אומר, כאשר הגענו לחזון שהגדרנו בתחילת הדרך, עלינו לנסח אחד חדש.

כך גם לגבי גיבוש ערכי הליבה של הארגון. ערכי החברה הם מערכת האמונות שעל בסיסם פועלת החברה, ואשר משקפים את האידיאולוגיה שלה. מרגע שהוגדרו ערכי החברה, הם יכתיבו את מדיניותה וכל פעולות ומשימות החברה ישתמעו מהם מעתה.

עסק צריך להכריע בסוגיות שונות מדי יום ועומדות בפניו חלופות ואפשרויות רבות. במקרים כאלה, הערכים ישמשו כעמוד התווך שלאורו יתקבלו ההחלטות.

ערכי הליבה של ארגון צריכים להישאר קבועים ולא להיות מושפעים מתכתיבים סביבתיים ומנסיבות מזדמנות.

לדוגמא, אם שירות אישי ללקוח הוגדר כערך ליבה של החברה ועומדת בפניה האפשרות להטמיע מערכת הזמנות מקוונת עבור מוצריה ותוך כדי כך לוותר על שירות ההזמנות האישי, שהונהג עד כה בחברה, תיאלץ החברה לוותר על האפשרות להזמנה מקוונת, ולדבוק בשירות ההזמנות האישי.

לעומת זאת, אם יעילות וקידמה טכנולוגית הוגדרו כערכים מרכזיים בחברה, הרי שערכים אלה יעמדו בבסיס ההחלטה להנהיג שירות הזמנות מקוון, יעיל ומהיר.

להלן דוגמאות לערכי ליבה אפשריים:

בפרק הבא, נקרא על חשיבות הצגת צוות היזמים במסגרת הכנת תכנית עסקית למשקיע

 דיון בדבר מהות המוצר (לרבות שירות, מיזם או פרויקט) התקיים בפרק 2 שבתוכנית העסקית, שעסק בין היתר בשלב גיבוש הרעיון. במסגרת דיון זה הוגדרו בקצרה הצורך במוצר, התועלת שהוא מציע ללקוח והאופן שבו הוא מספק מענה לצורך שקיים אצל הלקוח.

בפרק זה בתוכנית העסקית, נדון בהרחבה בנושאים אלו, ונתאר לעומק את מהות הרעיון העסקי. יש להציג לקוראי התכנית העסקית את החדשנות שעומדת בבסיס המוצר או השירות ומהווה את ההצדקה להשקעה במיזם.

במסגרת הדיון, יש לספק מענה לשאלות הבאות:

ניתן להמחיש את תיאור המוצר באמצעים ויזואליים, כגון תרשימים או תמונות. מומלץ להימנע במידת האפשר מתיאורים טכנולוגיים מורכבים. הטעם לכך הוא כפול: ראשית, רוב היזמים חסרים את הידע המקצועי הנדרש לביצוע הניתוח הטכנולוגי והפירוט הטכני עשוי לגרום להצפה של מידע מיותר, שעלול להעיב על הבנת הרעיון הכללי. שנית, יש לקחת בחשבון כי המידע המובא בתוכנית העסקית אינו מוגן במאת האחוזים מפני העתקה או הדלפה לגורמים חיצוניים, והוא עלול להגיע לידיים הלא נכונות, כגון לבעלי אינטרסים מנוגדים ואף למתחרים. לכן בשלב זה יש לנסות ולהגן על הפיתוח החדש, באמצעות סינון המידע הטכני המפורט בתוכנית העסקית והגבלתו לפרטים ההכרחיים הנדרשים להבנת פונקציונאליות המוצר בלבד. במידת הצורך, ואם הדבר יהיה רלוונטי, יבקשו המשקיעים מידע טכני נוסף, שיימסר בנפרד.

באם פיתוח המוצר או ייצורו כרוכים בקבלת היתרים מיוחדים – ציינו זאת. דווחו האם הוגשה בקשה לקבלת ההיתרים, ואם כן, באיזה שלב של קבלת ההיתרים אתם מצויים. פרטו האם צפויות בעיות הנובעות מחוקים או תקנות בינ"ל העשויים להשפיע על ייצור או מכירת המוצר במדינות השונות, וכיצד בכוונתכם להתמודד עם צפי זה. בשלב זה ניתן גם להצביע על פוטנציאל הפיתוח העסקי של החברה באמצעות המוצר, לדוגמא: פיתוח קווי ייצור או אספקות לגופים זרים או בינ"ל, פיתוח הכשרות או הדרכות וכיו"ב.

משקיעים יבקשו לדעת באיזה שלב של הפיתוח נמצא המוצר: האם מדובר במוצר מוגמר המוכן לצאת לשוק, ואם לא, אילו עוד שלבים על המוצר לעבור ומהו פרק הזמן המשוער הנדרש להשלמת תהליך הפיתוח. בנוסף לתשובות לשאלות אלה, יש לפרט באילו אמצעים בכוונתכם לנקוט על מנת לשמור על היתרון התחרותי של המוצר, והאם הוא מוגן בפטנט או נמצא בשלבי רישום פטנט.

כללים להצגת הרעיון למיזם / מוצר / שירות

תכנית עסקית מבטיחה מאופיינת לרוב בהדגשת מאפייני המוצר הבאים:

הדרך בה הרעיון העסקי יוצג למשקיע הינה קריטית בהשפעתה על החלטתו לתת אור ירוק להמשך הפרויקט (GO) או לדחותו (NO GO). יש לזכור כי בפני כל משקיע מוצגים בכל חודש רעיונות רבים ותפקידה של התוכנית העסקית הוא בין השאר להבליט את הפרויקט שלכם מתוך שפע הפרויקטים האחרים המוצגים למשקיע, ולעורר בו עניין. להשגת מטרה זו, יש להקפיד בראש ובראשונה על בהירות. נסחו את הרעיון בצורה ברורה, תמציתית ועניינית. אל תניחו שהמשקיע מכיר את המונחים המקצועיים. קורא התכנית העסקית לא יתעכב על מנת להבין את פירושו של מונח לא מוכר או מבלבל. משכו את תשומת הלב של הקורא באמצעות הבלטת החדשנות והתועלת האמיתית מהמוצר, ובאופן כללי באמצעות תוכן איכותי ומנוסח היטב. לאחר שתעברו את המשוכה הראשונה, תוכלו להרחיב בהסברים ולהוסיף פרטים במידת הצורך.

בפרק הבא נדון בתיאור התולעת ללקוח במסגרת כתיבת תכנית עסקית

סוגיית הקניין הרוחני והגנה על רעיון, הנה סוגיה רגישה בכל תהליך פיתוח חדש. הרצון הטבעי הוא להגן על היצירה האישית ולא לחשוף אותה באופן שיסכן את זכויותינו עליה.

גם בעת כתיבת תוכנית עסקית, בעיקר בפרקים הדנים בתיאור המוצר ובהצגת ההיבטים הטכנולוגיים ותהליך הפיתוח, עולה הדילמה, שבין חשיפת מידע מקיף, כולל ומפורט אודות המוצר, לבין הניסיון להגן על הרעיון מפני העתקה על ידי המתחרים.

ברור, כי חשיפת מידע טכני מפורט הינה חיונית ליצירת אמינות ולשכנוע המשקיעים העתידיים לעיין בתוכנית העסקית, אך חשיפה כזו גם טומנת בחובה את הסכנה של חשיפת הפרטים הטכניים הסודיים לגורמים שאינם רלוונטיים. מאידך, מידע חסר או חלקי עלול לעורר את חשדם של המשקיעים, שיקבלו תמונה חסרה של הרעיון למיזם ואופן מימושו, ועשויים לזנוח את המשך הקריאה בשל כך.

 דרך אחת להגן על הרעיון או המיזם החדש, המוצגים בתוכנית העסקית, היא להקפיד ולהחתים כל גורם המקבל לידיו את התוכנית העסקית על הסכם סודיות מפורט NDA. כמו- כן, מיד בתחילת התכנית העסקית, יש לשלב פסקה המציינת, כי כל המידע המפורט בתכנית הינו בגדר מידע סודי, שאין להעבירו, בשלמותו או בחלקו, בשום דרך לגורם כלשהו ללא אישור בכתב מאת היזם. הפקידו את הניסוחים המשפטיים בידי עו"ד המתמחה בקניין רוחני.

עם זאת, גם לאחר שנחתם הסכם הסודיות על ידי כל הגורמים הצפויים לעיין בתוכנית העסקית, הוא אינו מהווה ערובה או הגנה מפני זליגת המידע החוצה. לכן, על היזמים לנקוט משנה זהירות, ולבחור במידת חשיפה, שתהווה הגנה מספקת על המוצר או הפרויקט, מחד ושתהווה בסיס מספק להבנת מהות המוצר וליצירת תחושת אמינות כלפי היזמים, מאידך.

כיוון שממילא מרבית קוראי התוכנית העסקית הינם משקיעים פוטנציאליים, שאינם בהכרח בעלי הידע הנדרש להבנת תהליכים או מושגים טכנולוגיים, העמסת פרטים מסוג זה עלולה אף לייגע אותם ולהקשות על הבנת מהות המוצר ועל המשך הקריאה. המטרה היא, בסופו של דבר, להציג את הרעיון באופן ברור, כך שתתקבל תמונה שלמה וכוללת בדבר אופן השימוש במוצר והפונקציונאליות שלו. במידה ותהיה התעניינות ראשונית במוצר ועדיין יהיו פרטים טכניים חסרים, תוכלו לספק אותם, בנפרד, על פי דרישה בהמשך הדרך.

דרך נוספת להגן על מוצר, טכנולוגיה, או תהליך חדש מפני העתקה הינה רישום פטנט. ההמלצה היא, להתחיל בהליך זה כבר בשלב מוקדם של פיתוח הרעיון ולא להמתין להבשלה מוחלטת שלו, משום שפרק זמן זה עשוי לחשוף את המוצר להעתקה. כמו כן לא כדאי לחשוף את הרעיון לשום גורם, עד להשלמת הליך רישום הפטנט במלואו. את ניהול ההליך יש למסור לידיו של עו"ד המתמחה בתחום הקניין הרוחני בכלל ובתחום רישום הפטנטים בפרט.

את המוצר או הטכנולוגיה החדשים יש לרשום בכל מדינה בה אתם מתעתדים לפעול. ייתכן ומדובר בהליך יקר, אך הוא משתלם בטווח הארוך. לא זו בלבד שהמוצר יישאר מזוהה ומשויך אליכם מבלי שאף אחד יוכל לייצר או למכור מוצר זהה, אלא שתוכלו אף למכור את הזכויות על המוצר או הטכנולוגיה במדינות או בטריטוריות בהן אתם לא מעוניינים לפעול בעצמכם. לדוגמא, ישנם יזמים בעלי פטנט החסרים את היכולת הלוגיסטית הנדרשת כדי לשווק את המוצר שלהם במדינה מסוימת, רישום הפטנט במדינה זו מאפשר להם להרוויח גם מהשיווק המתבצע באותה מדינה גם אם זה לא נעשה באופן ישיר על ידם.