עדכון תוכנית עסקית

/0 תגובות/ב /על ידי

חשוב מאוד לשמור על גמישות מחשבתית, לא לאבד את הראייה הביקורתית ואת יכולת השיפוט.

עדכון תוכנית עסקית

מהי תכנית עסקית מעודכנת?
הצורך/הרצון בכתיבת תכנית עסקית מתעורר משתי סיבות מרכזיות: האחת היא הצורך בהשגת מימון והשנייה היא רצון לעבוד לצד תכנית עבודה שוטפת.
רבים נוטים להפחית בחשיבות התכנית העסקית לאחר השגת המימון…
נטייה זו שגויה! התכנית העסקית חיונית בכל שנות הפעילות הראשונות של המיזם ותורמת רבות הן להפחתת חוסר הוודאות והן בהיותה כלי יעיל למעקב ובקרה אחר התוצאות הכספיות של המיזם.
התכנית העסקית מהווה תקציב עבודה חודשי לפעילות המיזם באמצעותו ניתן לקבל החלטות מושכלות העונות על שאלות כגון כמה כסף להוציא? על מה? ומתי? כמו כן, באמצעות התכנית העסקית ניתן להעריך בקלות את מצב החברה / העסק בכל רגע נתון ולפעול בהתאם.
תכנית עסקית מעודכנת הינה בעלת חשיבות רבה וערך רב למשתמש בה!
עדכון התכנית ישפיע על התחזית הפיננסית, המטרות לטווח הקצר, היעדים העסקיים ועוד…. אנו מעודדים יזמים לעדכן את התכנית העסקית פעם בתקופה (תקופה = כל כחצי שנה) וממליצים על עבודה לצד תכנית עסקית מעודכנת המשתנה בד בבד עם התפתחות המיזם.

עדכון התכנית העסקית שלכם

תכנית עסקית צריכה להיות תמיד עדכנית ותואמת את השוק. תכנית שלא מתעדכנת לעיתים קרובות מאבדת מהאפקטיביות שלה.
אז כיצד נשאיר את התכנית העסקית מעודכנת לאורך זמן?
קיימת חשיבות רבה לתאריך המופיע על גבי התכנית העסקית! במידה והתאריך המופיע על גבי התכנית העסקית שלכם הינו כבן שנה ומעלה התכנית סביר להניח תקבל NOGO…. כאשר נתוני השוק שלכם לא נכונים, הדבר יכול להעמיד אתכם במצב לא נעים מול משקיעים המבינים טוב מאוד במספרים בשוק.
חשוב לעדכן:
הכנסות בפועל – יש לעדכן את ההכנסות לעיתים קרובות לפי מה שקורה במציאות. בכדי לא להיות במצב של אי עמידה ביעדים שנקבעו יש לעדכן נתון זה לעיתים קרובות ולשמור על דיוק.
הוצאות בפועל – חשיבות גדולה לעדכון ההוצאות במקביל לעדכון ההכנסות, ייתכנו סטיות קלות מהתכנית העסקית בשלב זה משום שבתחילת דרכו של כל עסק נדרש זמן להגיע להתייצבות(מיקום, גודל משרדים, עבודה מהבית, הוצאות שונות על קמפיינים שיווקיים וכו'). – דברים אלו משפיעים על ההוצאות וההכנסות.
השקעות –
• השקעה בפיתוח מוצר/שרות
• השקעות ברכוש (משרדים, מחסן, רכבים)
• חוזים משפטיים
על כל יזם לבדוק במה בדיוק השקיע? כמה כסף הוציא על כל דבר? האם יש צורך בביצוע של השקעות נוספות שלא נלקחו בחשבון בעת בניית התכנית העסקית …

חשיבות עדכון התכנית העסקית

תמה שנת העסקים? מעדכנים תוכנית עסקית ? זה בדיוק הזמן לשבת ולהסיק מסקנות ולקחים שכן הלקח הכואב ביותר הוא הלקח אותו לומדים רק בפעם השנייה – אז מה עבד? מה לא עבד? כיצד ניתן להשתפר ולהתייעל? על מנת לבצע זאת הכרחי לקבוע כבר בתחילת השנה פרמטרים פרטניים עליהם יתבצע מעקב ברמה יומית/חודשית (מלבד הכנסות, הוצאות, שינויים במלאי וכו'). זכרו: ללא מעקב מתמשך ונתונים מוחשיים קשה הרבה יותר להצעיד את העסק להצלחה בשנה הבאה.

תמחור מוצרים חדשים

/0 תגובות/ב /על ידי

חשוב מאוד לשמור על גמישות מחשבתית, לא לאבד את הראייה הביקורתית ואת יכולת השיפוט.

תמחור מוצרים חדשים

כאשר אנו מייצרים מוצר חדש ומחליטים שהגיע הזמן למכור אותו, אנו צריכים לחשוב על תמחור המוצר, אז כיצד נעשה זאת נכון?
כמובן אנו יודעים שלמחיר המוצר השפעה ישירה על מצב העסק ורווחיותו אך ישנם שיקולים נוספים אותם כדאי לקחת בחשבון….
ערך המוצר הנתפס בעיני הצרכן בהחלט מושפע ממחירו וגורם זה מהווה גורם מרכזי בקביעת האסטרטגיה השיווקית.
קיימות שלוש שיטות מרכזיות לתמחור מוצרים:
• העמסת עלויות – (Cost Plus) השיטה המקובלת ביותר לפיה מחיר המוצר נקבע בהתבסס על עלויות היצור (ישירות ועקיפות) בתוספת אחוז הרווח הרצוי. שיטה זו מתעלמת מגורם התחרותיות והביקוש הקיימים בשוק לאותו מוצר מה שמהווה חיסרון.
• תמחור מבוסס ערך (Value based pricing) – תמחור זה נכון בעיקר עבור מוצר חדשני או ייחודי, לפיה מחירו של המוצר יקבע בהתאם לערך הנתפס שלו בעיני הצרכן הפוטנציאלי.
• תמחור מבוסס שוק – תמחור של המוצר לפי מחירם של מוצרים אחרים דומים/זהים הנמכרים בשוק.
על החברה להבטיח כי מחיר המכירה של המוצר מכסה את עלויות הייצור שלו.
 אז אם אתם באמת רוצים לדעת כיצד אתם מתמחרים?
באמצעות כתיבת התכנית העסקית  תוכלו להבין בצורה מעמיקה כיצד לתמחר נכון וכיצד להפיק רווחים מהמוצר החדש שלכם!

עסק קמעונאי חדש

/0 תגובות/ב /על ידי

חשוב מאוד לשמור על גמישות מחשבתית, לא לאבד את הראייה הביקורתית ואת יכולת השיפוט.

פתיחת עסק קמעונאי חדש

בשלב הראשון כדאי להכיר את עולם הקמעונאות ולהבין מה מאפיין אותו בהשוואה לתחומים אחרים. בשלב השני רצוי להקפיד על כללי מפתח עבור השקעה נכונה ומימוש הצלחה עסקית.
תחילה יש לבחון ההשקעה הראשונית. הנושא של ההחזר על ההשקעה צריך לעמוד בראש סדר העדיפויות ולהתוות את הדרך עבור בעל העסק. בניגוד למה שנהוג לחשוב, לא חייבים להשקיע הון על מנת לייצר מיתוג מיוחד ופורץ דרך. באופן גס, תקופת החזר השקעה של פחות מ-4 שנים נחשבת טובה. כל תקופה ארוכה מזו מחייבת בחינת היבטים נוספים הקשורים לתוכנית העסקית שבניתם.
מלבד האמור לעיל, רצוי להביא בחשבון עוד כמה נושאים כאשר מתכננים פתיחת עסק קמעונאי חדש:
– מיקום העסק ובידול מול מתחרים
– תקציב הכנסות בכל שלב של הפעלת העסק
– תמחור מוצרים בהשוואה לסביבה העסקית ולהרגלי הלקוחות
– ניהול מלאי ולוגיסטיקה
– תגמול והשקעה בעובדים ובכח אדם
– בניית תוכנית עסקית יישומית
סגירה מהירה של עסק גורמת לאיבוד השקעות ופגיעה במוניטין המותג. כדי להימנע ממצב כזה רצוי להקדיש לפחות כמה חודשים עבור תכנון תהליך הפתיחה, מתן תשומת לב לכל הנושאים הכלכליים או הבירוקרטיים ושימוש בארגז כלים מקצועי ומגוון. כך ניתן לפתוח את העסק ולשמור על הצלחתו לאורך זמן.

עשה ואל תעשה בכתיבת תכנית עסקית

/0 תגובות/ב /על ידי

חשוב מאוד לשמור על גמישות מחשבתית, לא לאבד את הראייה הביקורתית ואת יכולת השיפוט.

עשה ואל תעשה בכתיבת תכנית עסקית

טעויות נפוצות בכתיבת תכנית עסקית
איך תזהו תוכנית עסקית שכדאי להיזהר ממנה?
מה עושה תכנית עסקית טובה מהאחרת? האם ישנה דרך אחת נכונה לכתיבה של תכנית עסקית מוצלחת?
אילו חלקים חשובים יותר ואילו פחות. על מה חשוב לשים דגש. באיזה חלק של התוכנית נכון להשקיע יותר מאמצים, זמן או כסף. איך מנתחים מידע, אוספים אינפורמציה חיצונית, משתמשים נכון במאגרי מידע. על מי אפשר לסמוך, על מי לא… ואיך להימנע מטעויות קריטיות אשר יובילו למשקיע לומר NOGO כבר בתמצית המנהלים?
כיצד נתרגם בצורה נכונה את הרעיון שלנו למוצר או לשרות מצליח – ע"י כתיבת תכנית עסקית נכונה כמובן.
הערכה פשטנית מדי ולא מבוססת – למשל: השנה נמכור ב – 10 מליון ₪, או בשנה הבאה נגיע לרווחים של 2 מליון ש"ח מבלי יכולת להסביר איך הגענו למספר הזה, דבר שיעורר הרבה תהיות אצל המשקיעים. לא קיימת דרך שמביאה לדיוק של 100% בהערכת פעילות עסקית עתידית ובמיוחד כאשר מדובר ב – start up. תוכנית עסקית טובה תתבסס על שורה של הנחות יסוד מפורטות המגובות במחקר שוק ובנתוני אמת על מתחרים ועל הענף בו אתם פועלים. תוכנית ללא "זרימה" ברורה במודל העסקי תגדיל את חוסר הביטחון של המשקיע בתוצאות המוצגות בתוכנית.
הערכה גבוהה מדי של המוצר/השרות שאני מציע
כאשר היזם מעריך את המוצר שלו בצורה מופרזת הדבר עלול לעורר חשד כבר בתמצית המנהלים. כאשר היזם מקובע על תיאור המיזם, מאבד את ראייתו הביקורתית ואת יכולת השיפוט ומתעלם מסיכונים קיימת בעיה. יש לשמור על נקודת מבט מפוקחת לאורך כל התהליך.

אפקט ההוצאה האבודה במיזמים עסקיים

/0 תגובות/ב /על ידי

חשוב מאוד לשמור על גמישות מחשבתית, לא לאבד את הראייה הביקורתית ואת יכולת השיפוט.

אפקט ההוצאה האבודה במיזמים עסקיים

אם החלטנו להשקיע במיזם או בעסק סכומי כסף במטרה לראות רווחים בעתיד, אפילו הכנו תוכנית עסקית מסודרת, אך לרוע מזלנו, בפועל, המיזם לא "מתרומם" ואנו רושמים תזרים מזומנים שלילי מיום היווסדו.
מה יעשה יזם רציונאלי אחרי שהבין שהמיזם מראה NOGO? אז זהו, לא מה שחשבתם…
יזמים רבים בוחרים להמשיך במרוץ, להשקיע עוד כספים לוותר על אלטרנטיבות השקעה אחרות ולחכות לשינוי אשר יצדיק את ההשקעה שכבר נעשתה, שינוי שבמקרים רבים כבר לא יבוא…
אפקט ההוצאה האבודה מתייחס במקרה הזה למצב בו גורם כלשהו השקיע משאבים רבים במשימה או בפרויקט, הפרויקט לא צלח,
ההחלטה הרציונאלית היא הפסקת הפרויקט , אולם ההחלטה המתקבלת בפועל היא להמשיך בפרויקט על מנת להצדיק את ההשקעה.
תוכנית עסקית נועדה בין השאר למנוע את ההתנהגות הלא רציונאלית שנגרמת כתוצאה מההשקעה שלנו במיזם ומרצוננו שיצליח בכל מחיר.
תוכנית עסקית מציבה אבני דרך ובוחנת רווחיות לפני הקמת המיזם ובמהלכו ומספקת כלים האם הוא כדאי ותחת אילו תנאים הוא לא.

רישום פטנט

/0 תגובות/ב /על ידי

חשוב מאוד לשמור על גמישות מחשבתית, לא לאבד את הראייה הביקורתית ואת יכולת השיפוט.

מה צריך לדעת על רישום פטנט

רישום פטנט מעניק לבעליו זכות בלעדית לעשות שימוש בהמצאה. הזכות ניתנת על ידי המדינה לזמן קצוב שעומד בדרך כלל על 20 שנה. הזכות מאפשרת לבעל ההמצאה למנוע מאחרים להשתמש בה בלי רשותו או שלא כדין.
על מנת לקבל את האישור ולבצע רישום יש לפנות לרשות המטפלת בכך בכל מדינה. בתוך הבקשה מפורטת ההמצאה ועליה לכלול לפחות תביעה אחת המגדירה את היקף הבלעדיות הנתבעת על ידי המבקש. הקריטריונים עבור רישום הם להמצאה חדשה, מועילה, ניתנת לשימוש תעשייתי ובעלת מאפיינים של התקדמות המצאתית. ההגנה המשפטית לאחר הרישום היא במסגרת דיני הקניין הרוחני.

היכן מבצעים את הרישום?

 ממציא שרוצה לבצע רישום בישראל צריך לפנות אל רשם הפטנטים במשרד המשפטים. תהליך הרישום כולל שלושה צעדים: עריכת סקר, מילוי טופס בקשה ולאחר מכן קבלה ואישור.
אם הממציא או החברה מעוניינים לרשום פטנט במדינה נוספת, עליהם להגיש בקשה רלוונטית או להשתמש באמנה הבינלאומית PCT תוך שנה לכל היותר מתאריך הבכורה – תאריך ההגשה המקורי של הבקשה.
אפשרות נוספת היא של רישום פטנט פרוביזורי בארצות הברית. היתרון הוא שהגשת הבקשה אינה מחייבת שכירת שירותי עורך דין וניתן לפנות ישירות למשרד האמריקאי המטפל בנושא, אך במסגרת האישור מוקצבת לממציא או לחברה תקופה של שנה במהלכה יש להשלים את הניסוי ולהגיש בקשה מפורטת.

לפני או אחרי כתיבת תוכנית עסקית? הגנה מחיקויים והעתקות באמצעות רישום פטנט

בעת כתיבת תכנית עסקית, יש להתייחס לסוגיה הנוגעת להגנת המוצר מפני חיקויים והעתקות – כלומר: האם למוצר תינתן הגנה ע"י רישום פטנט? סוגיה זו חשובה שכן היא משפיעה על גיבוש האסטרטגיה העסקית והשיווקית שלנו.
מהו פטנט?
פטנט הוא זכות שימוש בלעדית הניתנת על בסיס גיאוגרפי (פר מדינה) לבעל המצאה לשימוש בהמצאתו לזמן קצוב (פרק הזמן משתנה ממדינה למדינה). כדי לרשום פטנט על המצאה יש להגיש בקשת פטנט לרשות המטפלת בכך באותה מדינה.
במסגרת הגשת בקשת הפטנט יש לפרט את ההמצאה עליה מבוקש הפטנט ולכלול "תביעות" המגדירות במדויק את היקף הבלעדיות הנתבעת על ידי המבקש. כדי לזכות במעמד של "פטנט" צריכה ההמצאה המוגדרת להיות חדשה, מועילה, ניתנת לשימוש תעשייתי ובעלת התקדמות המצאתית – כל אלה יקנו למוצר הגנה במסגרת דיני הקניין הרוחני.
רבים הם היזמים המאמינים בתחילת הדרך שרישום הפטנט על המוצר/הטכנולוגיה שפיתחו – יגן עליהם במידת הצורך מפני יצרנים מקומיים במדינת היעד (בו נרשם הפטנט) ובכלל. בפועל, ישנם מקרים של העתקה/חיקוי בהם הפטנט הרשום אינו מהווה "חומת מגן". במקרים אחרים מספיק בשינוי תכונה או שתיים ואז ניתן להתגבר על הרישום המקורי. בנוסף, רישום פטנט, מצריך לעיתים בהליך ארוך, מייגע ויקר.
יש לציין שקיימת אופציה לרשום בארה"ב פטנט פרוביזורי (Provisional), בהליך זול יותר אשר אינו מצריך שכירת שירותי עו"ד. במסגרת הגשת הפטנט הפרוביזורי מוקצבת לממציא תקופה של שנה במהלכה עליו להשלים את הניסוי בהמצאה ולהגיש בקשה מפורטת לרישום פטנט, במידה והדבר לא נעשה פוקע תוקף המסמך והוא הופך לחסר ערך.

אז רשמנו פטנט…. מה עוד כדאי לעשות?

ראשית, פיתוח – להשקיע בתהליכי מחקר ופיתוח למוצר / לטכנולוגיה. כך תמיד נשמור על היתרון התחרותי מול הגורמים שעלולים לחקות אותנו ולא נשאיר להם מראש שום סיכוי לתחרות-time to market.
שנית – לא למהר להעביר את תהליכי הייצור והפיתוח שלנו למקומות בהם כוח העבודה עולה פחות, כמו בסין למשל. העברה של כל התהליכים למיקום אחד יוצרת חשיפה גבוהה לסיכוני העתקה (במיוחד בסין) ולכן חשוב לשמור על תמהיל גאוגרפי מסויים בכל הנוגע לתהליכי הפיתוח והייצור.
נקודה שלישית – בזמן בניית תוכנית עסקית רצוי לגבש אסטרטגיה עסקית המכוונת לטובת חבירה לגוף חזק (שותף אסטרטגי) בכדי לייצר אחיזה טובה בשוק היעד. גוף חזק יכול להיות מוגדר כמפיץ גדול או רשת קמעונאית בפריסה רחבה – אסטרטגיה אשר עשויה להבטיח שגם במקרה של חיקוי, המוצר שלנו יהנה מפלטפורמה רחבה אשר תקנה יתרון יחסי מתמשך מול כל חיקוי או העתקה.

מהי זכיינות והאם היא כדאית

/0 תגובות/ב /על ידי

חשוב מאוד לשמור על גמישות מחשבתית, לא לאבד את הראייה הביקורתית ואת יכולת השיפוט.

מהי זכיינות והאם היא כדאית

מהי זכיינות והאם היא כדאית?
זכיינות הינה שיטה ניהולית בה החברה המזכה (FRANCHISOR) מציעה לאדם בודד או לחברה אחרת (זכיין או FRANCHISEE) את הזכות למכור את המוצרים או השירותים של החברה המזכה. הזכיין מתחייב לנהל את העסק על פי חוקים ונהלים הנקבעים על ידי המזכה. בתמורה להתחייבות זו, הזכיין רשאי להשתמש בשם המסחרי של החברה המזכה, במוניטין שלה, במוצרים ובשירותים, במערכות השיווק ובמערכות תמיכה.
בנוסף להשקעה החד-פעמית של הזכיין בהקמת העסק, עליו לשלם לחברה המזכה דמי זיכיון חד פעמיים ותמלוגים חודשיים שונים, המהווים אחוז מסוים ממחזור המכירות של העסק.
עסקה זו דומה מאוד לעסקת שכירות, מכיוון שהזכיין אינו הופך לעולם לבעלים של המותג, אלא רק מקבל זכות להשתמש בו, כל עוד הוא משלם את התמלוגים לחברה המזכה. תיק הזכיינות (אשר אמור לכלול בין השאר תיק נהלים), מאפשר לזכיין לנהל את העסק בהצלחה, אפילו ללא ניסיון קודם או ידע בתחום.
לכתיבת תכנית עסקית לעסק בזכיינות היכנסו לאתר שלנו

הגדרת חזון במסגרת כתיבת תוכנית עסקית

/0 תגובות/ב /על ידי

חשוב מאוד לשמור על גמישות מחשבתית, לא לאבד את הראייה הביקורתית ואת יכולת השיפוט.

הגדרת חזון במסגרת כתיבת תוכנית עסקית

חושבים שפשוט להגדיר חזון…? תחשבו שוב. חברות רבות משקיעות זמן רב בניסוחו של חזון, ישנן כאלו שלאחר חצי שנה של brain storming אינטנסיבי אינן מצליחות להגדיר את חזונן.
אם כן, מהו חזון ומהי חשיבותו בכתיבת תוכנית עסקית?
חזון הוא המקום בו החברה רואה את עצמה בטווח הארוך. חזון צריך להיות מוגדר ככזה אשר יהיה קשה מאד להשיגו, לפעמים עד בלתי אפשרי…ניתן אף לחדד הגדרה זו ואף לומר כי החזון מוגדר ככזה שמימושו יצריך את החברה להגדיר מחדש את חזונה

הסכם עקרונות (Term sheet)

/0 תגובות/ב /על ידי

חשוב מאוד לשמור על גמישות מחשבתית, לא לאבד את הראייה הביקורתית ואת יכולת השיפוט.

מהו הסכם עקרונות?

הסכם עקרונות מסדיר כבר בשלבים הראשונים של ההתקשרות בעסקית את ההסכמות המשפטיות והמסחריות. לאחר חתימה על הסכם העקרונות יכולים עורכי הדין של הצדדים המעורבים להכין הסכם השקעה מפורט. בנוסף, עד להכנת הסכם ההשקעה והחתימה עליו ניתנת למשקיע הזדמנות נוספת לבחון את החברה לעומק, להביא בחשבון שיקולים כלכליים ועסקיים ולהחליט סופית האם להשקיע בה.

מדוע צריך הסכם עקרונות?

רוב היזמים העומדים בפני השקעה בחברות היי טק או סטארט אפ אינם מכירים את המושגים השגורים והמקובלים בתחום. הם אינם מבינים את ההבחנה בין סוגי מניות ואינם מודעים להגנות העומדות לרשותם במקרים של דרישות לא קונבנציונאליות.
שנית, היזמים לא תמיד מתייחסים אל מהות ההתחייבויות שהם לוקחים על עצמם. לעיתים הם גם לא בקיאים מספיק בשפה האנגלית ובאופן שיאפשר להם לפענח את הדקויות של הסכם ההשקעה. כל אלו מבהירים את הצורך בהיכרות עם השלבים השונים בהתקשרות בהסכם השקעה, תוך דגש על מונחים ותנאים מסחריים מקובלים. מסמך עקרונות מהווה מהבחינה הזו יתרון משמעותי עבור הצדדים ויכול למנוע הוצאות בלתי רצויות, עוגמת נפש או הפסדים כלכליים.

כללים לכתיבת ההסכם

ההסדר בין הצדדים אמור לכלול את כל ההבנות המסחריות אשר עליהן מושתת העסקה. מקובל לשזור בתוך ההסכם התייחסות לנושאים כגון מחיר העסקה, המבנה שלה, הבלעדיות, המועד המשוער וכן הלאה. סיכויי ההצלחה של עסקה המבוססת על הסכם עקרונות להגיע לכדי הסכם השקעה סופי ומחייב גבוהים משמעותית לעומת עסקה שאינה כוללת הסכם כזה. ההסכם יוצר תשתית להמשך המשא ומתן ומגדיר את גבולותיו לטובת הצדדים המעורבים.
השאלה העיקרית היא האם להכין מסמך תמציתי, או לחילופין להעדיף הסכם ארוך שיכיל את כל היבטיו של ההסכם המחייב הסופי. קשה לקבוע בצורה חד משמעית איזו אפשרות עדיפה ולכן הכל תלוי בנסיבות העסקה ותנאיה. רצוי להביא את הצדדים להסכמה לגבי התנאים המרכזיים במידה ומדובר על עסקה סבוכה ומורכבת, אך אין מניעה לחתום על תנאים בסיסיים בלבד כדי לקצר תהליכים, להראות רצינות ומחויבות וגם לקדם את שאר העניינים הבירוקרטיים.

חזון בכתיבת תכנית עסקית

/0 תגובות/ב /על ידי

חשוב מאוד לשמור על גמישות מחשבתית, לא לאבד את הראייה הביקורתית ואת יכולת השיפוט.

חזון בכתיבת תכנית עסקית

תפקידו של החזון בתוכנית העסקית הוא לצייר את התמונה העתידית של הארגון, האידיאה, מעין חלום אוטופי אותו מציב לעצמו היזם ואליו הוא שואף להגיע. דרך ההצגה של החזון היא בעצם אמירה או מספר משפטים המגדירים לארגון את עיקר פעולתו, מציג את הערכים המניעים והמנחים אותו לפעול ומטווה לאן מועדות פני החברה. לחזון יש משמעות רבה, הוא מגדיר את הזהות הארגונית. החזון אינו מגדיר מה עושים אלא את הערכים והעקרונות המנחים את העשייה.
הגדרת חזון, מטרות ויעדים ברורים מהווים חלק חשוב ביותר בתוכנית העסקית. הם מספקים תמונה רחבה לגבי הכיוון העתידי של החברה / המיזם, בעזרתם המשקיעים לומדים על המיזם ועל שאיפות היזמים. המטרות והיעדים מוצגים בתמצית המנהלים, החלק החשוב ביותר בתוכנית העסקית.
חזון עסקי הכתוב בצורה בהירה יוביל את המשקיע לקרוא את התוכנית בצורה ברורה וחלקה. החזון, כמובן, צריך להיות מנוסח בקצרה ובמילים פשוטות. תאור יעדים ומטרות לעתיד המהווים אבני דרך להתפתחות החברה ישלימו את תמונת החזון.
היות והחזון הוא בעצם תוכנית אידיאלית, החזון מציב שאיפה מתמדת שאינה ממומשת אלא מהווה נקודת משיכה אל האופק שלעולם אינו מתקרב. כך למעשה, מימוש החזון אינו מתבטא בהגשמתו, אלא באופן שהוא מהווה עקרון מנחה לעשייה הארגונית היומיומי; או כמו שאינשטיין אמר:
"הידע מתאר את מה שקיים, הדמיון את מה שיכול להיות".